央行重磅發(fā)聲：加大普惠小微領域支持力度、中小金融機構平穩(wěn)化險……

3月3日，國務院新聞辦公室舉行“權威部門話開局”系列主題新聞發(fā)布會。發(fā)布會上，中國人民銀行行長易綱表示，今年是貫徹黨的二十大精神的開局之年，人民銀行將為經濟平穩(wěn)健康發(fā)展提供有力的金融支持。

易綱介紹了相關工作思路和政策舉措。一是精準有力實施好穩(wěn)健的貨幣政策，為經濟高質量發(fā)展營造適宜的貨幣金融環(huán)境。二是提升金融服務實體經濟的能力和質效，更好地支持重點領域和薄弱環(huán)節(jié)。三是強化金融穩(wěn)定保障體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。四是深化金融改革，有序擴大金融業(yè)高水平開放。

金融風險整體收斂

高風險中小金融機構已降至300多家

“總的看，中國的金融業(yè)運行是穩(wěn)健的，整個金融風險是收斂的，總體風險是可控的。”易綱表示，近年來，人民銀行采取了一系列有效的措施防范和化解金融風險，守住了不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線，并在處置過程中，堅持市場化、法治化的原則。

具體來看，一是穩(wěn)妥化解重點機構的風險。人民銀行接管包商銀行，打破了剛性兌付，同時依法保護老百姓的利益。“包商銀行成為我們改革開放以來中國首例銀行破產的案例。同時我們也平穩(wěn)地化解了中小金融機構的風險。”易綱表示，在過去3年，人民銀行支持地方政府發(fā)行了5500億元專項債券，專門用于補充中小銀行的資本金。高風險中小金融機構數量從600多家降到了300多家，降了一半，不少省份目前已經沒有高風險機構。同時，化解高風險集團的風險，避免了轟然倒塌的風險，也阻斷了風險的擴散和傳染。

二是大力整治金融亂象。全面實施資管新規(guī)，壓縮“類信貸”高風險影子銀行規(guī)模大約30萬億元，推進互聯(lián)網金融風險專項整治，近5000家P2P網貸機構全部停業(yè)。有序推進大型平臺企業(yè)金融業(yè)務整改，依法將各類金融活動納入監(jiān)管，規(guī)范私募基金，深入整治金交所和“偽金交所”的風險。過去5年，累計立案查處非法集資案件大約2.5萬件。

三是不斷完善金融風險防控體制機制。按照中央的部署，推動建立地方黨政主要領導負責的金融風險處置機制，各省份都已經建立了省級領導牽頭的金融風險化解委員會，壓實金融機構及其股東的責任，監(jiān)管部門的責任和地方黨政的屬地責任，形成金融風險防控的正向激勵。目前，全國所有存款類金融機構都加入了存款保險，存款保險能夠為99%以上的存款人提供全額保障。

易綱還提到，經過十幾年的持續(xù)努力，人民銀行2022年已經完成了歷史上承擔的國有商業(yè)銀行和農村信用社等金融改革成本的核銷任務，進一步夯實了現代中央銀行制度的財務基礎，有利于更好地實現幣值穩(wěn)定和金融穩(wěn)定。

“下一步，人民銀行將會同其他金融管理部門一道，加強和完善現代金融監(jiān)管，強化金融穩(wěn)定保障體系，推動重點領域金融風險的處置，對非法金融活動保持高壓，壓實各方風險處置的責任，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。”易綱說。

繼續(xù)對普惠小微等領域

保持有力支持力度

“支持經濟高質量發(fā)展，貨幣政策非常重要。”易綱介紹了近期貨幣政策支持經濟高質量發(fā)展相關情況。

首先，貨幣政策在總量上保持對實體經濟的支持力度。

“2018年以來，我們累計14次降低存款準備金率，釋放的長期流動性超過11萬億元，保持流動性的合理充裕?？偭可?，充足的信貸增長對穩(wěn)就業(yè)、保民生起到了至關重要的作用，特別是保住小微企業(yè)主體，讓他們有一個很好的貨幣信貸環(huán)境。我們政策的重點是強調保持物價的穩(wěn)定，這就要求廣義貨幣和社會融資規(guī)模的增長率大體上和名義GDP增長率匹配。”易綱說。

其次，在利率政策上，要以國內經濟為主來考慮問題，要保持實際利率的合適水平，適當降低融資成本。

易綱提到，2022年，新發(fā)放的企業(yè)貸款利率平均是4.17%，較2018年下降了1.28個百分點，普惠小微貸款利率從2018年1月份的6.3%下降到2022年12月份的4.9%，處于歷史較低水平。

再次，在結構上，加大對重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的支持。在疫情的時候，支持小微企業(yè)貸款延期還本付息和信用貸款，有力地保市場主體、保就業(yè)。“我們出臺的一系列結構性貨幣政策的重點也是在綠色金融、科技創(chuàng)新、基礎設施建設、保交樓方面，都是在支持經濟高質量發(fā)展。今年的重點還繼續(xù)強調這四個方面。”易綱表示，下一步，一方面，貨幣信貸的總量要適度，節(jié)奏要平穩(wěn)，要鞏固實際貸款利率下降的成果。另一方面，還要適度發(fā)揮結構性貨幣政策的作用，繼續(xù)對普惠小微、綠色金融、科技創(chuàng)新等領域保持有力的支持力度。

適時適度調整貨幣政策工具

是否降息要綜合考慮

易綱介紹，精準有力實施好穩(wěn)健的貨幣政策，為經濟高質量發(fā)展營造適宜的貨幣金融環(huán)境，首要的就是保持幣值穩(wěn)定。幣值穩(wěn)定有兩層含義，第一層含義是物價穩(wěn)定，第二層含義是匯率的基本穩(wěn)定。

結構性貨幣政策工具方面，易綱表示，目前我國結構性貨幣政策工具余額為6.4萬億元，占人民銀行資產負債表規(guī)模的15%左右，比例和水平總體適度。

中國人民銀行副行長劉國強在發(fā)布會上表示，結構性貨幣政策工具主要是發(fā)揮牽引和帶動作用，由結構性貨幣政策帶動金融機構后續(xù)的貸款，這些后續(xù)的貸款才是金融機構支持國民經濟發(fā)展的主力軍。

“下一步，我們將持續(xù)對結構性貨幣政策工具進行評估，做好分類管理，對一些需要長期支持的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)，結構性貨幣政策會給予較長期的、持續(xù)的支持，比如普惠金融領域，對一些階段性特征比較明顯的工具，要及時退出，當然退出的時候也要注重‘緩退坡’，不要急轉彎。另外還有一些工具，也可以考慮和其他政策工具進行銜接。”劉國強說。

關于央行今年是否繼續(xù)降息，劉國強也在發(fā)布會上予以回應。“去年我們的企業(yè)貸款利率是4.17%，創(chuàng)歷史新低，今年人民銀行將繼續(xù)精準有力實施好穩(wěn)健的貨幣政策，這是貨幣政策總的取向，但是具體的政策工具怎么使用，要綜合考慮，相機抉擇。”

劉國強表示，一是堅持以我為主，把國內的目標放在首位。“從目前來看，國內的經濟好轉是肯定的，但是也存在一些不確定性因素，所以下一步我們將加強調研，根據經濟發(fā)展情況的變化和需要，統(tǒng)籌增長和物價，適時適度調整貨幣政策工具。”劉國強說。

二是統(tǒng)籌短期和長期，強化跨周期調控和逆周期調節(jié)，堅持正常的貨幣政策，保持正利率和向上的收益率曲線，不大水漫灌、不大收大放。

三是統(tǒng)籌國際與國內，既立足國內，調控有度，又密切關注國際動態(tài)，加強預期管理，兼顧好內部均衡和外部均衡。（楊怡明）