農(nóng)商銀行監(jiān)事會可通過“三寓一體”模式提升監(jiān)督質(zhì)效

農(nóng)商銀行監(jiān)事會作為“四會一層”的重要組成部分，對董事會和高級管理層及其成員獨立行使監(jiān)督職能，能否做實監(jiān)督功能，直接關(guān)系著風(fēng)險管控、制衡監(jiān)督、激勵約束機(jī)制能否真正發(fā)揮作用。筆者認(rèn)為，要真正解決公司治理“形似神不似”等問題，進(jìn)一步提升公司治理的科學(xué)性和有效性，農(nóng)商銀行監(jiān)事會可通過“三寓一體”模式提升監(jiān)督質(zhì)效，以一流監(jiān)督，助力農(nóng)商銀行高質(zhì)量發(fā)展，“三寓”是指“寓監(jiān)督于事中”、“寓監(jiān)督于服務(wù)”、“寓監(jiān)督于溝通”，“一體”是指監(jiān)事會與董事會、高管層作為一個整體，各治理主體間“相互制衡、互相補(bǔ)臺、風(fēng)雨同舟”。

一、優(yōu)化流程，提升監(jiān)督實效。監(jiān)事會要建立監(jiān)督長效機(jī)制，全面融入農(nóng)商銀行經(jīng)營管理，通過與董事會、高管層融會貫通的高質(zhì)量履職，有效帶動全行競爭力的穩(wěn)步提升。一是打造人員保障機(jī)制。從嚴(yán)按照機(jī)構(gòu)獨立、人員獨立、經(jīng)費(fèi)獨立、考核獨立“四個獨立”原則，規(guī)范設(shè)立監(jiān)事會辦公室并擇優(yōu)配備骨干人員，積極爭取領(lǐng)導(dǎo)班子、董事會、高管層對監(jiān)事會工作的支持配合。二是打造源頭參與機(jī)制。監(jiān)事長對監(jiān)事會條線工作的重視程度、參與程度對監(jiān)事會工作開展至關(guān)重要。監(jiān)事長要領(lǐng)著干、帶著干，以黨委副書記身份參加黨委會并及時發(fā)表監(jiān)督意見，監(jiān)事長本人或指派監(jiān)事或監(jiān)事會辦公室人員列席董事會、董事長行長聯(lián)席會、行長辦公會、貸審會、財審會、集采會等，在現(xiàn)場監(jiān)督環(huán)節(jié)第一時間發(fā)現(xiàn)問題并予以提示提醒。三是打造制度保障機(jī)制。監(jiān)事會及時獲取相關(guān)信息，知曉相關(guān)情況，是監(jiān)事會從形式履職向?qū)嵸|(zhì)履職的重要抓手。要暢通經(jīng)營管理信息交流渠道，建立定期報送相關(guān)資料機(jī)制，明確報送內(nèi)容、時限、頻率等要求，引導(dǎo)董事會和高級管理層下設(shè)職能部門向監(jiān)事會辦公室定期、及時報送其職責(zé)范圍內(nèi)的履職情況、財務(wù)管理情況、內(nèi)部控制情況、風(fēng)險管理情況、關(guān)聯(lián)交易管理情況等方面的信息，根據(jù)章程及相關(guān)制度辦法要求，監(jiān)事會應(yīng)知曉、參加、辦理的其他事項一并及時告知、提供，對提供資料不及時、不真實、不完整或故意隱瞞，導(dǎo)致問題被延誤發(fā)現(xiàn)或無法發(fā)現(xiàn)的，對相關(guān)部門及責(zé)任人進(jìn)行處罰。要出臺監(jiān)事會工作規(guī)程，將“寓監(jiān)督于事中、寓監(jiān)督于服務(wù)、寓監(jiān)督于溝通”明確為監(jiān)事會辦公室日常工作中與董事會辦公室、合規(guī)部及其他各職能部門、營業(yè)機(jī)構(gòu)之間保持經(jīng)常性聯(lián)系和溝通的重要原則，在監(jiān)督檢查信息方面，監(jiān)事會辦公室要與紀(jì)檢監(jiān)察部、審計部、合規(guī)部等加強(qiáng)溝通協(xié)作，實現(xiàn)信息共享、資源共享，形成監(jiān)督合力；對董事會、高級管理層及各部門對監(jiān)事會工作提出的工作意見和建議，監(jiān)事會要高度重視，對合理的積極采納，對不予采納的做好解釋工作、說明原因。四是打造高效運(yùn)營機(jī)制。監(jiān)事會與董事會、高管層一樣，都是維護(hù)農(nóng)商銀行股東、職工、債權(quán)人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的，在提升公司治理水平上是目標(biāo)一致的，“工作一盤棋、監(jiān)督貫始終”是監(jiān)事會努力達(dá)成的目標(biāo)。對監(jiān)事會發(fā)出的風(fēng)險提示單等所有監(jiān)督文件，監(jiān)事會辦公室要逐一建立臺賬，按周調(diào)度、按月通報，定期檢查所監(jiān)督問題的整改進(jìn)度和質(zhì)量，逐一銷號管理，全力提升監(jiān)事會履職的獨立性、權(quán)威性、有效性；在常規(guī)的監(jiān)事會會議、監(jiān)事會下設(shè)委員會會議、監(jiān)事會辦公室例會基礎(chǔ)上，監(jiān)事會辦公室要實行“三個一”例會制度，即每月召開一次月度例會、每周召開一次周例會、每天召開一次復(fù)盤會，對工作進(jìn)行常態(tài)化調(diào)度，并讓“三個一”例會成為“鼓舞士氣、總結(jié)提升”的重要手段。

二、加強(qiáng)溝通，引導(dǎo)全行習(xí)慣于“被監(jiān)督”。監(jiān)督是一項系統(tǒng)工程，需要循序漸進(jìn)，監(jiān)事會的監(jiān)督可能會遇到一些阻力，但只要建議、提示、質(zhì)詢、約談的問題沒有偏差，只要提前提醒、提前協(xié)調(diào)，推進(jìn)起來也能很順暢。同時，要以“理解中執(zhí)行，執(zhí)行中理解”為原則，通過不斷的溝通協(xié)調(diào)、監(jiān)督磨合、行為執(zhí)行，引導(dǎo)全行逐漸提升對監(jiān)事會工作的理解。一是讓監(jiān)事會監(jiān)督更有溫度。監(jiān)事會要將“寓監(jiān)督于事中、寓監(jiān)督于服務(wù)、寓監(jiān)督于溝通”作為工作指南并貫穿于監(jiān)督始終，通過“有溫度”的監(jiān)督努力營造更加包容的監(jiān)督氛圍，引導(dǎo)全行上下逐步形成“被監(jiān)督”的工作習(xí)慣，尤其是班子成員要做好直面“被監(jiān)督”的表率，對監(jiān)事會風(fēng)險提示單等文件，由黨委書記、董事長或行長批轉(zhuǎn)至相關(guān)條線后，在向監(jiān)事會反饋前，再由分管行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審核把關(guān)，同時，在發(fā)展面前，黨委班子“風(fēng)雨同舟”的意識要進(jìn)一步強(qiáng)化，形成上下一條心、里外一股勁的“精氣神”，只有這樣，監(jiān)事會與董事會、高管層“相互制衡、互相補(bǔ)臺、風(fēng)雨同舟”的機(jī)制優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為競爭力的成效才能更加明顯。二是讓融合監(jiān)督更有深度。發(fā)揮黨委統(tǒng)攬全局、協(xié)調(diào)各方、促進(jìn)和諧等優(yōu)勢以及黨的紀(jì)律約束作用，黨委與監(jiān)事會及時事前、事中、事后溝通，將監(jiān)事會監(jiān)督與紀(jì)委專責(zé)監(jiān)督、支部日常監(jiān)督、黨員民主監(jiān)督有機(jī)融合，如，面向全行黨員開展“直通監(jiān)事會，人人共監(jiān)督”等活動，收到一線反饋的有效監(jiān)督意見建議后，及時督促各條線積極回應(yīng)、全力整改，鼓勵、引導(dǎo)黨員職工以列席監(jiān)事會等方式參與公司治理，通過“以黨建為中心”統(tǒng)籌理念的落實落地，變公司治理“形似神不似”為“塑形更鑄神”。

三、機(jī)動靈活，做實監(jiān)事會監(jiān)督功能。對監(jiān)事會的工作而言，有些工作是按部就班的，有些工作也需要有所創(chuàng)新，要做到機(jī)動靈活，最大限度的爭取董事會、高管層的理解和支持，把握好監(jiān)督的角度和力度。尤其是涉及問題時，既要客觀真實，又要在溝通協(xié)調(diào)時適當(dāng)委婉含蓄一些，多從董事會、高管層的角度來思考問題整改工作，既要堅持原則，又要接地氣，確保監(jiān)事會監(jiān)督工作的可持續(xù)性。只要開動腦筋，專業(yè)專注，守住底線，抓住關(guān)鍵，加強(qiáng)溝通交流與提示提醒，寓監(jiān)督于事中，寓監(jiān)督于服務(wù)，寓監(jiān)督于溝通，監(jiān)督質(zhì)效就一定能持續(xù)提升。（郭迎春）